iniciar uma nova empresa? Não se esqueça destas despesas comuns mensais ou ocasionais de negócios em seu orçamento e planejamento fiscal.
Why Budgeting and Tax Planning are Important
The two most important financial tasks of a business owner are budgeting and tax planning. Orçamentação, especialmente assistindo cash flow, impede o seu negócio de gastar demais e se meter em problemas com a realização de pagamentos.,
Planeamento Fiscal tem dois objectivos: impedir que tenha pagamentos inesperados no momento fiscal e manter os seus impostos a um mínimo—legalmente, claro—através de estratégias de evasão fiscal.
embora diferentes tipos de empresas tenham diferentes despesas, aqui está uma lista das despesas mais comuns que a maioria das empresas deve pagar. Leia a lista para ter certeza de que você não perde nenhuma destas despesas.
quanto mais despesas de negócios você pode assumir como deduções fiscais, menor o seu rendimento de negócios, e menor os seus impostos de negócios., Mas você deve ser capaz de provar essas despesas antes de deduzi-las. Se você não pode provar despesas, você pode ter problemas com uma auditoria fiscal.
por que você deve provar as suas despesas de negócios
para deduzir essas despesas na sua declaração de imposto de negócios, você deve ser capaz de provar que são despesas comerciais legítimas. Você não pode deduzir despesas pessoais para fins de imposto profissional. Certifique-se de manter excelentes registos.
Custos de Localização
Cada empresa precisa de um lugar para operar, e há quase sempre um custo para o local., Pode ser uma hipoteca sobre um edifício ou aluguel em um escritório alugado ou espaço de varejo, ou uma parte do custo do espaço em seu negócio de casa.
vejamos alguns mensal de custos de localização em detalhe:
Hipoteca: Se você é proprietário de um prédio e tem uma hipoteca sobre o edifício, e os juros da hipoteca é dedutível. A propriedade em si é um ativo que é depreciado (ou seja, o custo de compra é repartido ao longo do tempo.) Você pode deduzir a despesa de depreciação para o ano corrente.,
arrendamento de edifícios: se estiver a alugar um edifício ou espaço comercial para a sua empresa, pode deduzir o custo dos pagamentos do arrendamento e todos os outros custos associados ao arrendamento. Você só pode deduzir os pagamentos do ano corrente no contrato de locação e você não pode depreciar o contrato porque não é propriedade de sua empresa.
localização da empresa no domicílio: se tem uma empresa em casa, pode deduzir alguns dos custos da casa, com base no espaço que é utilizado tanto regularmente como exclusivamente para fins comerciais.,
Se você tem um pequeno espaço para escritório em sua casa, você pode ser capaz de usar um cálculo simples para obter o custo deste espaço para colocá-lo no seu imposto de renda.
Utilities, Phone, and Computer Expenses: If you rent or own a business building, your business must pay the cost of utilities: electric, gas, water, sewer, and other city services like trash pickup. Se você está alugando um local, alguns destes custos podem ser incluídos em seu aluguel.,
Se você tem um negócio baseado em casa, o seu telefone fixo em casa não é dedutível como uma despesa de negócio, mas você pode deduzir o custo de chamadas de longa distância relacionadas com negócios (salvar a sua conta de telefone). Além disso, o custo de uma segunda linha para uso comercial é dedutível.
não se esqueça dos custos dos telemóveis e das linhas de Internet para computadores.,
equipamento, mobiliário e máquinas
pode deduzir o custo de compra de coisas como mobiliário de escritório, estantes de venda a retalho, máquinas e, basicamente, qualquer coisa que tenha dentro da sua empresa que dure mais de um ano. O IRS chama-lhes bens de capital e diz que você deve amortizá-los (espalhar os custos ao longo de um número de anos).é complicado calcular a depreciação e seguir os regulamentos IRS. É melhor apenas coletar informações sobre os custos de compra de seus ativos de negócio e entregar isso para o seu profissional de impostos.,
alguns equipamentos que você compra para a sua empresa é considerado propriedade listada. As principais categorias de propriedades listadas são automóveis de passageiros, veículos de transporte, e propriedade geralmente utilizada para entretenimento, recreação ou diversão. A propriedade listada é uma categoria especial de IRS que requer que você mantenha os custos de negócios e pessoais separados e deduzir apenas a parte de negócio das despesas.
veículos e despesas de condução
Se você comprar um carro ou caminhão para a sua empresa, o custo é amortizado, como os outros ativos da empresa descritos acima., Para estar disponível para a dedução da depreciação, o veículo deve ser conduzido pelo menos 50% do tempo para fins comerciais. Mantenha registros extra-bons sobre este; é um dos três maiores problemas em uma auditoria de negócios do IRS.
também pode deduzir o custo de conduzir o seu carro para a empresa, usando um dos dois métodos: uma dedução padrão ou despesas reais.outros serviços e despesas de manutenção outros serviços em que a maioria das empresas incorre são os custos de manutenção da instalação, equipamento e manutenção geral do edifício., As empresas também têm custos para cortar relva, remoção de neve e outros custos externos. Você também pode deduzir os custos de reparação e manutenção de sua propriedade de negócio, ou você pode decidir depreciar algumas dessas despesas. Fale com o seu fiscal sobre isto.
terá de acompanhar os montantes que paga por serviços externos, como serviços de limpeza, serviços profissionais ou suporte à internet. Se você pagar a alguém $ 600 ou mais durante um ano, você deve fornecer a essa pessoa um formulário 1099-NEC (a partir de 2020) e arquivar esse formulário com o IRS., todas as empresas precisam de vários tipos de seguros e pode deduzir os custos dos seguros como despesa comercial. Você só pode deduzir o custo do seguro para o ano em curso; você não pode pagar o seguro do próximo ano e deduzi-lo este ano.
ordenados, salários, impostos sobre os salários e Benefícios
terá de pagar aos empregados de acordo com o sistema de salários que criou. O custo dos salários e salários dos empregados e alguns benefícios dos empregados são todos dedutíveis para o seu negócio., Você também pode deduzir os impostos de emprego, incluindo:
- a Sua parte do empregador encontra-se próximo de impostos para a Segurança Social/Medicare impostos)
- taxas de Desemprego (federal e estadual)
- Trabalhadores fundo de compensação de pagamentos
Aqui está uma lista de benefícios que você pode deduzir como uma despesa de negócio. Você também deve estar ciente de quais benefícios são tributáveis para os empregados.
fornecimentos e outras despesas de escritório
pode deduzir o custo dos materiais e fornecimentos que utiliza durante o ano., Se você manter materiais incidentais e Suprimentos à mão, você pode deduzir estes se você não manter um registro deles ou fazer o inventário e se este método não distorce sua renda para o ano.
honorários profissionais
pode deduzir o custo dos honorários que paga a profissionais, incluindo o seu advogado, profissional da CPA/fiscal e outros consultores profissionais. Você não pode pagar a essas pessoas todos os meses, mas dinheiro do orçamento nesta categoria, só para o caso.,
taxas legais e profissionais que você paga no processo de compra de ativos empresariais, incluindo a compra ou início de uma empresa, não são dedutíveis. Eles são adicionados ao custo básico da propriedade e estão incluídos na depreciação ou amortização da propriedade.
os custos de publicidade e Marketing
incluem os custos mensais de publicidade, incluindo marketing nas redes sociais e outras actividades de marketing e promoção, tais como anúncios de jornais, cartazes e publicidade em linha., Você pode incluir custos de manutenção web aqui ou colocar estes custos sob despesas de escritório.
Business Club Association Fees
Fees for your membership in a professional association or business group should be included here, as well as professional publications. Por exemplo, você pode deduzir o custo de entrar em uma câmara de comércio, profissional ou associação comercial. Você não pode deduzir os custos para a adesão em qualquer clube organizado para uma finalidade social, como um clube de campo, clube desportivo, ou clube de linha aérea, mesmo se você faz negócios lá.,
despesas de viagem
para estas despesas, terá de:
- incluí-las na sua lista mensal de despesas para fins orçamentais e manter bons registos para mostrar a finalidade da empresa para cada um dos impostos.despesas de viagem: acompanhar as viagens aéreas, hotéis e refeições durante a viagem.
despesas com refeições de negócios: só poderá deduzir 50% destes custos, mas manter registos pormenorizados e incluí-los no seu orçamento e impostos de qualquer forma., As despesas de entretenimento de negócios já não são dedutíveis (2018 e forward).
despesas fiscais
terá de reservar dinheiro para pagar impostos sobre o rendimento, enviando pagamentos de impostos estimados trimestrais. Estes pagamentos devem incluir os seus impostos sobre o trabalho por conta própria (segurança social e Medicare para os trabalhadores independentes), os impostos sobre o emprego (impostos para os trabalhadores assalariados) são dedutíveis. Os impostos federais de renda não são dedutíveis, mas outros impostos são despesas de negócios dedutíveis.,
despesas diversas
não se esqueça de incluir um montante para despesas diversas no seu orçamento e no seu planeamento fiscal. Você nunca sabe o que pode surgir, e você vai precisar de dinheiro para pagar por despesas inesperadas.
certifique-se de saber quais as despesas comerciais que não pode deduzir. Eles ainda podem fazer parte do seu processo de orçamentação.,
