é muitas vezes recomendado que as pessoas devem comprar terras devido à sua escassez. Com isso em mente, os investidores precisam entender a praticidade de possuir terras e de dirigir uma empresa baseada em terra. Devem também estar cientes dos tipos específicos de opções de investimento relacionadas com os terrenos disponíveis através de produtos de investimento, tais como fundos transacionados em bolsa (ETFs) e notas transacionadas em bolsa (ETNs).
tipos de investimentos em terrenos
as pessoas independentemente ricas podem comprar terrenos para uso pessoal, recreação e sim, investimento., Infelizmente, a maioria das pessoas não se inserem nesta categoria. Isto levanta a questão: serão as oportunidades de propriedade da terra e os empreendimentos comerciais capazes de gerar um retorno aceitável do investimento para os pequenos investidores, ao mesmo tempo que lhes proporcionam as alegrias e atributos associados à propriedade da terra?,/p>
- desenvolvimento Residencial terra
- desenvolvimento Comercial terra
- Linha de terras de cultura
- criadoras de Gado terra
- Timberland
- produção Mineral do terra
- Vegetal terras
- Vinhas
- Pomares
- Lazer terra
Residenciais e Comerciais, Terrenos Investimentos
Residenciais e comerciais de desenvolvimento de terras, oferece uma alternativa viável porta de entrada para investimento devido a um número virtualmente ilimitado de terras oportunidades de desenvolvimento pode ser estruturado para atender a um investidor de capital e restrições de tempo., Para a maioria dos pequenos investidores, os ETF (real estate investment trust) são uma escolha ideal, porque não exigem uma gestão directa, são amplamente diversificados por tipo de propriedade, são geograficamente diversificados, podem ser adquiridos ou vendidos em tempo real, e são muito baratos. Alguns especializados em um tipo de imóvel, mas outros, como o Vanguard REIT ETF (VNQ), oferecem uma exposição diversificada a empreendimentos industriais, escritórios, varejo, saúde, armazenamento público e imóveis residenciais.,
infelizmente, estes tipos de investimentos negam a capacidade do proprietário de utilizar as terras. Portanto, os desenvolvimentos residenciais e comerciais de terras não são opções viáveis para as pessoas que querem realmente experimentar o sentimento de propriedade da terra.as terras cultivadas em linha e as terras destinadas a exploração pecuária em exploração agrícola em linha ou a exploração pecuária permitem desfrutar de terras no sentido da habitação, bem como do ponto de vista da produção de rendimentos., No entanto, há uma série de problemas para os pequenos investidores que compram Terrenos para operar este tipo de empresas. Em primeiro lugar, a escala necessária para operar uma operação de lavoura em linha ou pecuária tem de ser muito grande para ser financeiramente viável. Isto, por sua vez, requer um significativo investimento inicial muito além do que a maioria das pessoas pode pagar. Além disso, os custos fixos correntes associados ao funcionamento destes tipos de explorações agrícolas são extremamente elevados.
isto, por sua vez, significa que a alavancagem financeira e o risco comercial para tais operações também são muito elevados., Como resultado, uma quantidade significativa de esforço é colocada sobre o proprietário de terras para fazer estes tipos de negócios ventures financeiramente bem sucedido. Em muitos casos, o nível de stress excede em muito os benefícios que as pessoas anseiam como proprietários de terras. Tendo isto em mente, é uma avaliação justa dizer que a maioria dos pequenos investidores deve evitar a prossecução deste tipo de operações agrícolas em grande escala, uma vez que os riscos e dificuldades de tal actividade excederão provavelmente quaisquer benefícios.,apesar de possuir uma cultura tradicional ou uma exploração pecuária tradicional, não é provavelmente viável para a maioria dos pequenos investidores, muitas opções de investimento agrícola proporcionam uma exposição aceitável ao investimento das empresas agrícolas tradicionais. Por exemplo, alguns fundos fornecem exposição a soja, milho, trigo, algodão, açúcar, café, óleo de soja, gado vivo, gado de alimentação, cacau, porcos magros, trigo de Kansas City, óleo de canola e farinha de soja. Por conseguinte, ao investir neste produto, os pequenos investidores terão uma ampla exposição ao investimento em operações agrícolas tradicionais., Isto, por sua vez, pode ser usado pelo investidor para ajudar a manter-se a par das práticas agrícolas tradicionais, bem como para gerar uma rentabilidade atraente do investimento ao longo do tempo.os pequenos investidores também podem utilizar uma variedade de notas transaccionadas em bolsa (ETNs) para investir em tipos específicos de operações agrícolas tradicionais., Por exemplo, o iPath Bloomberg Agriculture Subindex Total Return ETN (JJATF) fornece exposição ao investimento em commodities suaves como milho, trigo, soja, açúcar, algodão e café, e a série iPath B Bloomberg Livestock Subindex Total Return ETN (COW) fornece exposição ao investimento em bovinos e porcos.os investidores têm de compreender que muitos destes tipos de produtos utilizam instrumentos derivados, tais como contratos de futuros, para gerar exposição ao mercado., Como resultado, os investidores precisam realizar uma diligência completa sobre esses tipos de investimentos para entender plenamente seus riscos e recompensas potenciais. No entanto, é provável que a utilização do ETF e do ETNs constitua a melhor oportunidade para a realização de operações agrícolas tradicionais de grande escala.
Farm Pequeno e Oportunidades de Investimento
Para os pequenos investidores, de apreciar verdadeiramente o mais tradicional senso de propriedade da terra, talvez, as melhores opções são as de madeira fazendas, mineral de desenvolvimento de terras, hortas, pomares, vinhas, recreativas e terra., Estes tipos de empreendimentos agrícolas são muito mais atrativos para os pequenos investidores: a escala da compra de terrenos pode ser adaptada para atender às restrições de capital do investidor; as operações têm o potencial de gerar um fluxo de renda em curso, e os investidores podem desfrutar de estar no terreno enquanto ele está sendo usado.com isso, uma série de ETF e ETNs também estão diretamente ligados a esses tipos de empreendimentos agrícolas. Por conseguinte, os pequenos investidores podem querer considerar investir neles, se decidirem que a gestão de uma pequena exploração agrícola requer demasiado tempo e recursos.,a Investco MSCI Global Timber ETF (CUT) foi concebida para acompanhar o desempenho das empresas de madeira em todo o mundo e inclui explorações em empresas que possuem ou alugam terrenos florestais e colhem a madeira para uso comercial e venda de produtos à base de madeira. Além disso, o SPDR S&p Oil Gas Exploration & Production ETF Fund (XOP) é uma das muitas opções de investimento que proporcionam exposição ao desenvolvimento de terras minerais.,uma vez tomada a decisão de adquirir terrenos em bruto como investimento ou para desenvolvimento, os investidores têm de compreender muitas questões sobre as legalidades associadas à utilização de parcelas de propriedade específicas. Por exemplo, as restrições ao uso do solo podem restringir a forma como o terreno pode ser utilizado pelo proprietário, os terrenos servidos podem conceder acesso a uma parte da propriedade a uma parte não relacionada, e o transporte de direitos minerais pode conceder a uma parte não relacionada a autorização para extrair e vender minerais para ganho financeiro.,
além disso, os direitos ribeirinhos e litorais podem estipular o acesso que o proprietário da terra tem aos cursos de água adjacentes, e o lay da terra pode ditar se ela se encontra em uma planície de inundação, o que teria um grande impacto na maneira em que a terra poderia ser utilizada. Felizmente, os potenciais compradores de terra podem obter respostas a estas perguntas, revendo a especificação legal para uma parcela de terra, que é encontrado em um documento conhecido como um escritura de terra., Este tipo de documento está tipicamente disponível ao público através da internet, ou pode ser obtido da maneira antiga, visitando a divisão de registros de terras e ações do escritório do Secretário de Condado apropriado.para além das questões jurídicas, os pequenos investidores devem considerar o acesso do land a serviços de utilidade pública básicos, como a electricidade ou as telecomunicações. Os investidores também devem rever a obrigação anual de imposto predial do land, avaliar o potencial de violação de propriedade e analisar o afastamento da terra do proprietário, bem como da comunidade mais próxima., Todas estas questões são importantes, porque a falta de serviços públicos pode dificultar muito a capacidade de utilizar a terra, o afastamento da terra pode afetar as oportunidades que um proprietário de terra tem para desfrutar da propriedade, e os impostos sobre a propriedade pode afetar as finanças do proprietário da terra. Tendo em conta estas questões, os potenciais proprietários de terras devem proceder a uma avaliação exaustiva das devidas diligências antes de decidirem comprar terras.
panorâmica geral da Avaliação dos terrenos
os investidores que considerem a necessidade de uma aquisição de terrenos em bruto terem consciência de que estão a realizar um investimento puramente especulativo., Isto deve-se ao facto de os terrenos não Urbanizados não gerarem quaisquer rendimentos e, por conseguinte, qualquer retorno do investimento terá de provir dos potenciais ganhos de capital que podem ser recebidos após a venda dos terrenos. Com isso em mente, o custo da dívida para um empréstimo imobiliário agrícola pode ser usado para ajudar a realizar uma análise preliminar de investimento.do ponto de vista do investimento, as terras em bruto têm um rendimento pouco atractivo do investimento, especialmente quando se considera o período de tempo que os investidores normalmente têm de possuir para gerar um rendimento do investimento., Além disso, as taxas de juro dos empréstimos agrícolas podem aumentar no futuro, o que significa que a taxa de rendibilidade das futuras aquisições de terrenos também irá aumentar.
Se o custo da dívida para um farm de imóveis empréstimo não dissuadir os pequenos investidores, de querer comprar a terra como um investimento especulativo, e eles realmente acreditam que podem estabelecer uma pequena operação agrícola que irá satisfazer as suas exigências de capital, de renda requisitos e restrições de tempo, muitos relatórios de avaliação estão prontamente disponíveis., Estes relatórios podem ser obtidos junto dos departamentos agrícolas das universidades públicas do Estado para ajudar a avaliar a viabilidade da criação de uma pequena exploração agrícola., Portanto, os pequenos investidores que querem estabelecer uma madeira farm, fazenda de vegetais, vinha, pomar deve ser capaz de encontrar um abrangente e oportuna a análise que explica como estabelecer esses tipos de operações, a quantidade de trabalho que provavelmente vai implicar, o investimento de capital necessário, o período de tempo necessário para receber um retorno sobre o investimento, e o provável retorno sobre o investimento que o pequeno-fazenda operação irá alcançar ao longo do tempo.,por último, e talvez o mais importante, os investidores precisam de compreender que investir em terrenos para operar uma pequena empresa agrícola é provavelmente o tipo de empresa mais difícil e arriscado que pode ser perseguido. Isto porque, além do risco encontrado em todos os empreendimentos empresariais, as operações agrícolas assumem uma série de riscos que as empresas não-agrícolas não têm de enfrentar. Exemplos disso são a ameaça de uma variedade de doenças das culturas, o potencial para infestações por pragas, um ambiente climático em constante mudança e preços de mercado instáveis., Por estas razões, juntamente com o fato de que operar uma pequena empresa agrícola requer uma quantidade significativa de força física, resistência e uma ética de trabalho muito forte, a grande maioria dos investidores provavelmente não será capaz de lidar com todas as demandas agrícolas em uma base sustentável.
a linha de fundo
a compra de terrenos em bruto é um investimento de grande risco, uma vez que não gera quaisquer rendimentos e não pode gerar um ganho de capital quando a propriedade é vendida. Além disso, utilizar um empréstimo imobiliário agrícola para comprar terras é muito arriscado., Com estes pontos em mente, recomenda-se que a maioria dos pequenos investidores, com o desejo de terras próprias ou de funcionamento de uma pequena fazenda de negócios deve utilizar a grande variedade de ETFs e Eent que estão agora disponíveis para os pequenos investidores, que antes estavam disponíveis apenas para os fundos de hedge. Ao utilizar estes tipos de produtos de investimento, os investidores devem ser capazes de satisfazer o seu desejo de atividades recreativas relacionadas com a terra, gerando um retorno razoável sobre o investimento ao longo do tempo.,
