Male WeekWelcome Male alla Settimana, il nostro annuale di immersione in tutto il leggermente abbozzato hack ci piacerebbe che di solito si astengono dal raccomandare. Vuoi farti strada in bevande gratuite, giocare a giochi mentali elaborati o, ehm, riciclare un po ‘ di denaro? Abbiamo tutte le informazioni di cui hai bisogno per essere disgustoso., Offshore banking è una cosa che si sente non si sente parlare nella vita normale, tutti i giorni, reale. E ‘ per le notizie sugli evasori fiscali che sono stati catturati. È per la trama di questa stagione di How to Get Away With Murder.
Ma la pratica di conservare il denaro in un conto bancario al di fuori dei confini del proprio paese è molto più diffusa del suo uso specifico per attività criminali.
Alcune persone scelgono conti offshore per la privacy, o per rendere le transazioni internazionali più facile., Altri lo scelgono per garantire la stabilità economica o politica.
Si? Forse non sei preoccupato per nessuna di queste cose. E presumiamo che tu non stia cercando di evadere le tasse. Ma hai guardato abbastanza film d’azione per sapere che questa è la conoscenza che potresti voler avere a portata di mano un giorno.
Quando si banca offshore, si deve ancora zio Sam
Conti offshore sono spesso considerati paradisi fiscali. Se il tuo governo non conosce i tuoi soldi, non possono tassarli, giusto?, Sbagliato, il mio aspirante amico subdolo.
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Tenere i tuoi soldi in un conto offshore è legale. Nasconderlo è molto illegale.
I fondi offshore vengono segnalati in un Programma B., A seconda della quantità detenuta all’estero e del luogo di residenza, potrebbe essere necessario inviare il modulo 8939, una dichiarazione delle attività finanziarie estere. Ad esempio, se vivi negli Stati Uniti e le tue attività offshore sono valutate a più di $75,000 (per un individuo) o più di $150,000 (per un ritorno congiunto) in qualsiasi momento durante l’anno, devi presentare una dichiarazione di attività finanziarie estere.
Non è tutto!, Se i saldi dei conti esteri aggiungere fino a più di $10.000 in qualsiasi momento durante l’anno, è necessario completare il deposito separato in cima alle vostre tasse. Tale forma, il rapporto di conti bancari e finanziari esteri (FBAR) viene archiviato attraverso un sistema di archiviazione elettronica separato ed è dovuto entro il 30 giugno di ogni anno.,
Se non hai file tutti i documenti necessari con lo Zio Sam, ecco cosa c’è in linea:
Se si deve presentare il Modulo 8938 e non fare così, si può essere soggetti a sanzioni: $10,000 di inosservanza di pena, una sanzione aggiuntiva di fino a $50.000 per reiterata mancata file dopo IRS di notifica, e un 40% di penale, una sottovalutazione delle imposte attribuibile a non divulgate attività.,
Per il FBAR, si sta guardando una pena massima di $12,921 per non divulgare le transazioni, se lo hai fatto involontariamente, e il 50% di importo non divulgabili (almeno $129,210) se avete ritenuto che le informazioni che volentieri.
C’era un programma di divulgazione volontaria per le persone che si rendevano conto che avevano bisogno di presentare rapporti per i loro conti offshore., Tra il 2009 e il 2018, più di 56.000 contribuenti hanno rivelato volontariamente i loro conti offshore e pagato billion 11,1 miliardi di tasse arretrate, interessi e sanzioni, secondo CNBC. L’IRS ha chiuso il suo programma di voluntary disclosure a settembre 2018.
Quindi, come si fa ad aprire un conto offshore?
Aprire un conto offshore è complesso, ma non difficile. Luoghi popolari includono Belize, Svizzera, Isole Cayman e Singapore, secondo il blog The Expat Money Show., I punti caldi per i conti offshore di solito hanno una bassa responsabilità fiscale, molta facilità e privacy intorno alle pratiche bancarie e fanno affari in inglese.,v>
Si dovrebbe essere pronti con i seguenti elementi, secondo Investopedia:
- patente di guida o passaporto
- la Prova di residenza
- l’Autenticità di documenti per dimostrare la vostra identificazione, in alcuni casi
- estratti conto Bancari per dimostrare che sei finanziariamente stabilito
- Documentazione circa l’origine dei fondi per proprio conto estero (buste paga, investimento istruzioni)
- Scelta della valuta
probabilmente potrai finanziare il tuo conto estero attraverso bonifici bancari, ma a seconda della banca, si può essere in grado di utilizzare una carta di credito per prelevare denaro.,
Una volta che sei tutto pronto, tutto quello che dovete preoccuparvi è fare tutti i vostri moduli fiscali degli Stati Uniti! Tutti amano le forme.
Torna al crimine, anche se
Un paio di casi di alto profilo hanno dominato il panorama bancario offshore e riciclaggio di denaro ultimamente, quindi facciamo una rapida panoramica di quelle situazioni.
Nel 2017, 13.,4 milioni di documenti trapelati relativi alle banche offshore in quello che viene chiamato lo scandalo Paradise Papers. Una grande quantità di documenti trapelati relativi a Appleby, uno studio legale con sede a Bermuda che ha istituito strutture aziendali complesse in piccole isole tropicali (paradiso, capito?). Molti grandi, multinazionali (si pensi Nike, Facebook e Apple) sono stati implicati dai documenti, come lo erano grandi celebrità e politici. Ad esempio, milioni provenienti dalla tenuta privata della regina Elisabetta sono stati investiti in un fondo delle Isole Cayman., Robert Kraft, proprietario della squadra di calcio e appassionato di massaggi, è anche un miliardario con conti offshore scoperti nella perdita.
Come ho notato in precedenza, avere un conto offshore non significa necessariamente che qualcuno sia nei guai. Ma i Paradise papers hanno puntato il dito contro alcune persone degne di nota che erano già a nulla di buono, aggiungendo un aspetto generale molto brutto. The Paradise Papers reveal è stata la seconda perdita di dati più grande del mondo, secondo The Guardian.
Il più grande?, I Panama Papers. I documenti in quella perdita provenivano da uno studio legale a Panama chiamato Mossack Fonesca, i cui clienti riciclavano denaro e schivavano le tasse tramite società di comodo. La perdita ha coinvolto 12 capi di stato attuali o precedenti, più di 60 parenti e associati di quei leader e persino la FIFA. Finora, più di billion 1.2 miliardi di tasse arretrate sono stati raccolti da parti coinvolte in tutto il mondo.,
Questo scandalo è recentemente arrivato alla schermata di sottoscrizione in un film di Netflix fortemente contestato, The Laundromat.
